融資租賃：開辟融資新渠道

●天門網(wǎng)全媒體記者  彭丹

融資租賃，是當今國際上與銀行信貸和證券融資并駕的第三大企業(yè)融資工具。

2016年底，市興盛投資公司設立了天門市興茂融資租賃有限公司，彌補了融資租賃這一金融業(yè)態(tài)在天門的空白，也為我市實體經(jīng)濟融資開辟了一條新通道。

去年底，省金融監(jiān)管局啟動了全省小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司”五類金融機構(gòu)清理規(guī)范工作。全省共有240多家融資租賃公司參評，最終評出A類融資租賃公司35家。興茂融資租賃公司成功上榜，成為天潛沔地區(qū)唯一一家。

這一成績的取得，來之不易。

持續(xù)創(chuàng)新  拓展新興融資業(yè)務

融資租賃作為一種融資工具，在歐美發(fā)達國家，已經(jīng)成為僅次于銀行信貸和證券市場之后的第三把“金鑰匙”。但多年來在我市，融資租賃業(yè)態(tài)卻一直空缺，使得企業(yè)失去重要的便利融資渠道。與此同時，又因在培育和引導企業(yè)進入資本市場融資發(fā)展方面剛起步，使得銀行信貸幾乎成為企業(yè)生存的獨木橋。

近年來，我市企業(yè)正處在新舊動能轉(zhuǎn)換的攻關期，急需通過設備更新實現(xiàn)產(chǎn)品換代，但面臨的資金壓力頗大。據(jù)調(diào)查，在我市中小微企業(yè)資產(chǎn)中，設備投資額平均占比達50%，部分高新技術企業(yè)或輕資產(chǎn)企業(yè)設備資產(chǎn)占比更高達80%。但目前我市銀行業(yè)等金融機構(gòu)并不接受設備等動產(chǎn)抵押貸款，使得企業(yè)一方面無法便利融資，一方面卻存在大量存量資產(chǎn)無法發(fā)揮最大效益。

融資難成為共識，求解融資難，我市在積極探索。

關鍵時刻顯擔當。興盛投資作為市國有投融資平臺，積極投身到這股潮流，在大膽開拓創(chuàng)新和合規(guī)經(jīng)營上下功夫，找到融資租賃這一破冰利器，填補了天門這一金融業(yè)態(tài)的空白。

何為融資租賃？目前，融資租賃業(yè)務主要有直接融資租賃和售后回租兩種模式。直接融資租賃是指租賃公司按照承租企業(yè)要求，向設備制造廠家購進用戶所需設備，然后再租給承租企業(yè)使用，同時收取租金和管理費的一種主要融資租賃方式。售后回租是承租企業(yè)將自有設備轉(zhuǎn)讓給租賃公司，然后向租賃公司租回并使用的租賃模式。融資的過程，對企業(yè)生產(chǎn)沒有任何影響，深受企業(yè)青睞。

2016年底，經(jīng)市政府批準，興盛投資出資設立我市首家融資租賃公司——興茂融資租賃有限公司，為我市實體經(jīng)濟解決融資難、融資貴提供了第三種路徑。近三年來，公司充分發(fā)揮融資租賃模式的優(yōu)勢，持續(xù)加大融資租賃業(yè)務的拓展力度，深入對接企業(yè)，并創(chuàng)新性地運用投資項目，至2020年6月底，共開展業(yè)務60余筆，為實體工業(yè)企業(yè)提供融資支持1.8億元，高效便捷地為企業(yè)解決了融資難題，拓寬了企業(yè)融資渠道，盤活了企業(yè)存量資產(chǎn)。

設備換錢  助力企業(yè)疫后重振

由于疫情影響，訂單減少、回款期長，沒有流動資金咋辦？“用設備換錢！”近日，怡田飲品科技有限公司在興盛投資通過融資租賃業(yè)務，為企業(yè)爭取到了150萬元融資支持，解了燃眉之急。

怡田飲品是橫林鎮(zhèn)一家招商引資企業(yè)，生產(chǎn)經(jīng)營勢頭較好。今年雖然遭遇疫情，但企業(yè)作為市內(nèi)民生保障企業(yè)，搶抓時機，克服困難，迅速復工復產(chǎn)。為了調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，該公司計劃新投產(chǎn)瓶裝水生產(chǎn)線。由于新上的生產(chǎn)線占用較多營運資金，有些回款還未到賬，導致流動資金緊張。

得知情況后，興盛投資主動上門服務，多次與怡田飲品溝通協(xié)商，最后商定利用怡田飲品現(xiàn)有生產(chǎn)線的部分核心機器設備，通過設備融資性售后回租業(yè)務，滿足企業(yè)需求，融資150萬元，幫助企業(yè)解決了一個大難題。

在疫情防控取得階段性成果后，興盛投資積極響應市委、市政府支持全市企業(yè)抗疫復產(chǎn)的號召，主動對接企業(yè)，通過融資租賃業(yè)務，助力我市中小微企業(yè)復工復產(chǎn)，為推動我市工業(yè)企業(yè)疫后重振作出了積極貢獻。

今年春節(jié)以來，全球受新冠肺炎疫情影響，實體經(jīng)濟受到巨大沖擊，板材銷量與去年同比有所縮水。但我市企業(yè)天源木業(yè)4月復工復產(chǎn)后，搶抓先機，將年前擠壓的存貨，批量銷售出去，挽回了部分損失。目前，企業(yè)正在抓緊時間組織生產(chǎn)，生產(chǎn)日趨正常。

同樣，由于企業(yè)對外應收款賬期過長，導致自有資金暫時銜接不上，急需補充一部分流動資金。為堅定企業(yè)疫后重振信心，興盛投資采用融資租賃方式，一次性落實400萬元流動資金，使企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營。

“融資租賃成本合適，效率高，很靈活，值得推廣！”天源木業(yè)負責人表示。

企業(yè)實例證明，相比于信貸產(chǎn)品，融資租賃更具靈活性，手續(xù)更便捷；相較于小額貸款和典當，成本優(yōu)勢更為明顯，可以有效幫助中小企業(yè)降低負債率、提高投資效率。

今年以來，興盛投資公司已完成融資租賃業(yè)務10多筆次，累計融資金額達3000多萬元，有效化解了仙糧機械、怡田欣品、優(yōu)力維特、安耀紅旗等一大批中小企業(yè)融資難問題，增添了企業(yè)疫后重振發(fā)展信心。

精準服務  助推企業(yè)轉(zhuǎn)型升級

近日，興盛投資與鑫天農(nóng)發(fā)簽訂項目合作協(xié)議，以融資租賃模式，解決企業(yè)資金問題，助推企業(yè)擴規(guī)上檔。

鑫天農(nóng)發(fā)是一家以“公司+合作社+農(nóng)戶”為運作模式，集農(nóng)副產(chǎn)品和水產(chǎn)品加工、冷藏、營銷、出口貿(mào)易為一體的綜合性省級農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)。目前，該公司有水產(chǎn)品、調(diào)味蝦、蔬菜和蔬菜及水產(chǎn)互用等4條加工生產(chǎn)線。今年，為應對疫情影響，該公司在大力爭取國外企業(yè)訂單的同時，也加大了國內(nèi)市場的拓展力度，將對產(chǎn)品進行擴規(guī)提檔。由于前期投入較大，企業(yè)在流動資金上存在一定困難。

針對企業(yè)的資金困難，興盛投資及時介入，經(jīng)過多輪磋商，最后商定以融資租賃售后回租的模式，為企業(yè)提供400萬元資金，助推企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

如今，興盛投資按照投融結(jié)合的理念，通過融資租賃具體操作模式，正為我市企業(yè)轉(zhuǎn)型升級不斷注入活力。

仙糧機械近年來發(fā)展較快，已成為糧機制造的標桿企業(yè)。其主要產(chǎn)品為各類中小型組合碾米機、去石機、粉碎機、烘干機四大類，覆蓋30余種產(chǎn)品及相關配套設施。近年來，仙糧機械加大了國外市場開拓力度，現(xiàn)出口額占全年總銷售額的30%。今年受新冠肺炎疫情影響，全球經(jīng)濟遭到重創(chuàng)，仙糧機械憑借對市場準確的判斷，利用自身在機械制造方面的優(yōu)勢，設計制造出了符合市場規(guī)格的一次性口罩打片機，并且進行批量生產(chǎn)及銷售，利潤可觀。為支持企業(yè)發(fā)展，興盛投資先后兩次以融資租賃售后回租的方式給予仙糧機械融資支持，融資金額達到500萬元。

“公司正是上項目、抓發(fā)展的關鍵時期，興盛投資及時助我們一臂之力，這讓我們信心更足了！”仙糧機械負責人說。

據(jù)該公司總經(jīng)理魏明波介紹，目前，我市融資租賃市場滲透率還不是很高，在經(jīng)濟下行壓力加大、市場競爭加劇的大環(huán)境下，企業(yè)轉(zhuǎn)型升級需求強烈，融資租賃行業(yè)潛力巨大。

融資租賃，未來可期。